财
富
顾
问
介
绍
“吴振梅，工商银行天津市津南支行私人银行分中心财富顾问，具有6年个人客户经理从业经验，私行财富顾问岗位从业2年。曾获工商银行天津分行年十佳客户经理称号。具有理财、基金、保险、私行中级等销售资质。目前管理资产规模逾4.3亿元。
”以客户为中心
想客户所想
为客户提供专业服务
财富管理是常态化持续化的过程，与客户建立信任是促进财富管理优化的催化剂。近期，结合国内A股市场表现出的韧性，注册制改革，以及债市调整情绪回暖等热点问题。财富顾问刘婕妤整合同业信息，梳理配置思路，组合金融工具，为高净值私行客户完成了从单一理财到全产品线的多元配置。
私人银行业务是个金与法人的纽带和桥梁。以维护个人高中端客户为主要工作重心。服务的内容非常广泛，资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、房地产咨询等都囊括其中。每位私银客户背后的潜在需求是需要一个综合化的投资团队做为支持。工行私人银行为客户配备了一对一的专职财富顾问，帮助客户打理货币市场、资本市场、保险市场、基金市场甚至房地产、大宗商品和私人股本等各类金融资产。这就需要财富顾问需要具备多方面的专业知识与技能。
吴振梅说，她会一如既往的发挥自己的能力，把私人银行业务做好，同时加强学习，在学习中不断提升专业素养，用热忱的态度和专业的水平服务好每一位客户，成为一名合格的财富顾问。
财富顾问说
日常理财小工具：
小工具一：
现金管理类产品，此类产品能够为客户做好客户流动性资金的管理，风险评级是PR1，客户投资风险较低，能够在保持流动性的同时高于同期的活期存款收益，让客户慢慢接受理财产品，增加和我们的交流。
小工具二:保险类产品分类有：重疾险、年金险、意外险。意外险和重疾险本意是稳妥可靠保障；把自己的风险转移出去，后延伸成一种保障机制，用它来规划人生财务。终身寿险有强制储蓄、抵抗通货膨胀的作用。如今，养老和传承成为一个大难题，不少人会选择养老保险，大多数人群都希望养老金能持续增长，而年金险就非常符合这一特点。可以专款专用提供合理的安排，以不变应万变。
小工具三:
基金定投产品有懒人理财之称，定期投资、不用考虑时点平均投资，在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。选择长期业绩好的基金，可以在市场上涨的时候获得超额收益；做好止盈止损，定投开始的时机不重要，但要做好盈利管理，及时止盈，发生亏损是低位布局的好时机，越跌越投，可实现尽早获利。
财富顾问专业推荐
私银添利宝(19GS)PR1级理财产品，产品主要投资于高评级、低风险的货币市场工具和债券等符合监管要求的固定收益类资产，资产安全性高。
每个工作日9:00-15:30赎回实时确认，T+0秒资金到账。
每个工作日9:00-15:30可通过网上银行、手机银行等渠道申购，申购时间比货币基金长半小时。
收益以份额方式按日结转；申购赎回开放时间内均T+0确认，相对于T+1确认的同类产品，收益优势更为突出；超额业绩%分配投资者。
风险提示
为了保护您的合法权益，请您仔细阅读完以下内容及产品说明书后，自行进行投资决策。具体产品信息请以产品说明书为准。
银行代理销售的理财产品不同于存款，本产品存在投资风险，您的本金和收益可能会因市场变动等原因而蒙受损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。
本产品为净值型产品，不保障本金不受损失和最低收益，实际业绩随市场波动，该业绩基准仅作为管理人计算业绩报酬的依据，不代表投资产品所能实际获得的收益，不构成对客户本金和最低收益的任何承诺。
理财产品过往业绩不代表未来表现，不构成业绩承诺，投资须谨慎。
本产品由工银理财有限责任公司发行与管理，工商银行作为理财产品代理销售机构，不承担产品投资、兑付和风险管理责任；不保证本产品一定盈利，也不保证最低收益或本金不受损失。
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